Import bankovního výpisu do Pohody

Co Pohoda přijme a co ne

Import běží přes modul Homebanking. U většiny bank jde o načtení souboru: buď si výpis stáhnete sami z internetového bankovnictví a naimportujete ho ručně, nebo ho pro vás Pohoda stahuje automaticky přes přímé připojení k bance, pokud to daná banka podporuje. Pohoda přijme GPC/ABO (v Pohodě jako obecný typ ABO nebo Gemini), SEPA XML podle ISO 20022 (camt.053) a další univerzální formáty jako MultiCash. Přesný seznam podporovaných formátů pro vaši banku najdete v přehledu na webu Stormwaru; propojení pak zapnete v Nastavení → Homebanking.

Bez převodu si ale Pohoda neporadí s PDF výpisem staženým z internetového bankovnictví, s naskenovaným nebo vyfoceným papírovým výpisem, ani s výpisem v cizím formátu jiného účetního softwaru. V těchto případech stačí převést PDF výpis přes Doklik – výsledkem je soubor GPC/ABO nebo SEPA XML (camt.053, ISO 20022) připravený rovnou pro import do Pohody.

Nastavení homebankingové služby v Pohodě

Homebankingovou službu založíte jednou na účet. Poté už jen opakovaně načítáte nové výpisy.

1. Založte homebankingovou službu v Nastavení → Homebanking tlačítkem pro nový záznam. Jako typ vyberte obecný ABO formát (nebo SEPA XML pro camt.053), nikoli konkrétní bankovní produkt.
2. Přiřaďte ji k účtu v agendě Bankovní účty: otevřete příslušný účet a v poli Homebanking vyberte službu založenou v kroku 1. Bez tohoto přiřazení Pohoda neví, ke kterému účtu výpis patří, a import nelze dokončit.
3. Ověřte, že číslo účtu a kód banky v Bankovních účtech přesně odpovídá výpisu: nesoulad je přímou příčinou chyby „Pohyb k jinému účtu“.

Načtení výpisu do Pohody

Samotné načtení souboru je pak už jen pár kliknutí.

1. Otevřete agendu Banka a přes nabídku Záznam → Operace → Načtení výpisů vyberte soubor s výpisem (GPC, ABO nebo camt.053).
2. Potvrďte import. Pohoda si z každé položky vytáhne datum, částku, variabilní symbol i protiúčet; už naimportované položky při opakovaném nahrání stejného souboru automaticky rozpozná jako duplicitu a nezdvojí je.
3. Projděte nově vzniklé bankovní doklady, zkontrolujte spárování podle variabilního symbolu a porovnejte konečný zůstatek s posledním řádkem výpisu (saldokonto).

Chyba „Pohyb k jinému účtu“

Pohoda hlásí hlášku „Pohyb k jinému účtu“, když se neshoduje číslo účtu v souboru výpisu s číslem účtu nastaveným v Pohodě.

Nemáte GPC ani XML, jen PDF výpis?

Pohoda umí importovat jen strukturovaný soubor. PDF nebo scan musíte nejdřív převést. Nejčastěji taková situace nastává, když máte od klienta nebo z banky pouze PDF. Může jít například o export z internetového bankovnictví, o historický výpis, ke kterému banka už GPC nenabízí, nebo o naskenovaný výpis od menší nebo zahraniční banky. A nebo jde o banku, která nativní export do GPC nenabízí.

Doklik přečte transakce z PDF pomocí jazykového modelu (LLM) bez pevné šablony pro konkrétní banku, takže zvládne výpis z banky české i zahraniční, v jakémkoli rozvržení. Rozpozná variabilní symbol, částku, datum a protiúčet a zobrazí je ke kontrole. Poté vyexportuje čistý GPC/ABO soubor připravený přímo pro Načtení výpisů v Pohodě. Koncový zůstatek po importu se porovnává s tím, co je uvedeno na výpisu, takže saldokonto sedí na haléř. Ověřit si to můžete přímo v Dokliku hned po extrakci, ještě než cokoliv exportujete. Předplatné začíná na 219 Kč měsíčně za 40 stran, jednorázový nákup kreditu vyjde na 7 Kč za stranu s platností 12 měsíců. Nahrajte výpis rovnou do Dokliku a neztrácejte čas ručním přepisováním. Podrobný postup popisuje článek PDF výpis do GPC.