Chyba „Pohyb k jinému účtu" v Pohodě: příčiny a jak ji opravit

Jak Pohoda účet z výpisu porovnává

Import přes modul Homebanking probíhá ve dvou krocích, které se dají snadno splést. Nejdřív Pohoda podle homebankingové služby zjistí, ke kterému bankovnímu účtu soubor patří. Každý účet v agendě Bankovní účty má na sebe navázanou jednu homebankingovou službu. Pak porovná číslo účtu a kód banky zapsané v souboru se stejnými údaji, které máte u daného účtu vyplněné. Pokud se hodnoty přesně neshodují, ať už proto, že jde skutečně o jiný účet, nebo proto, že jsou jen jinak zapsané, import se zastaví a Pohoda ohlásí pohyb k jinému účtu. Stejný mechanismus srovnání platí bez ohledu na to, jestli soubor do Pohody nahrajete ručně, nebo jestli si ho Pohoda stahuje sama přes přímé připojení k bance. Podle přehledu API napojení na webu Stormwaru ho podporuje třeba Česká spořitelna, ČSOB, Fio, KB, Moneta nebo Raiffeisenbank. Rozdíl je jen v tom, odkud soubor přijde, ne v tom, jak se pak porovnává.

Čtyři příčiny hlášení

Ze způsobu, jak Pohoda porovnává, plynou čtyři odlišné situace, ve kterých hlášení nastane.

• Skutečně jiný nebo přehozený účet. Ve výpisu je opravdu jiné číslo účtu, než máte zadané v Pohodě. Buď jste omylem stáhli výpis k jinému firemnímu účtu, nebo se při ručním zadávání v Bankovních účtech přehodila číslice.
• Nesoulad zápisu čísla účtu. Číslo účtu je stejné, ale soubor a Pohoda ho čtou v jiném pořadí číslic. GPC/ABO ukládá šestnáctimístné číslo účtu ve dvou možných zápisech, vnitřním a edičním, a která banka který zápis do výpisu vloží, se liší.
• Špatně přiřazená homebankingová služba. Homebankingová služba, kterou máte u daného účtu v Bankovních účtech nastavenou, patří jinému souboru nebo jinému typu výpisu. Pohoda pak porovnává proti nesprávnému záznamu, i když číslo účtu samo o sobě sedí. Typicky se to stane, když firma vede u jedné banky víc účtů a homebankingová služba založená pro jeden z nich zůstane omylem přiřazená k druhému.
• Neshoda kódu banky. Číslo účtu souhlasí, ale kód banky u účtu v Pohodě neodpovídá kódu banky ve výpisu. Bývá to po změně banky nebo po ručním přepisu údajů.

Druhá příčina, nesoulad zápisu, se plete nejčastěji, protože číslo účtu vypadá jinak, přestože jde o stejný účet.

Jak vypadá vnitřní a ediční zápis téhož čísla účtu

Rozdíl mezi vnitřním a edičním zápisem je jen v pořadí číslic, ne v hodnotě účtu. Ediční zápis odpovídá tomu, co je člověk zvyklý vidět: předčíslí a číslo účtu zarovnané nulami zleva. Vnitřní zápis přehazuje těch samých šestnáct číslic do jiné pozice podle pevného klíče, který používá třeba Česká spořitelna nebo Komerční banka.

Na účtu 82836329/0800 to vypadá takto:

Je to jeden a ten samý účet, jen jinak seřazený. Pokud Pohoda čeká jeden zápis a soubor obsahuje druhý, porovnání selže, přestože si oba zápisy skutečně odpovídají.

Který zápis banka do výpisu vloží, je otázka konkrétní banky, ne náhody, přesná kombinace se ale liší podle konkrétního bankovního produktu a nastavení homebankingu. Spolehlivě ověřený je jen výchozí vnitřní zápis u Komerční banky a ediční zápis u Fio banky. U ostatních bank se dostupné zdroje na výchozím nastavení neshodují, takže je lepší ho ověřit přímo na konkrétním souboru podle příkladu výše, než na něj spoléhat dopředu.

Jak zjistit, která příčina nastala u vás

Než výpis znovu naimportujete, porovnejte tři věci.

1. Číslo účtu a kód banky. Otevřete Bankovní účty a zkontrolujte je znak po znaku proti skutečnému číslu účtu, ne jen opticky – dlouhé řady číslic si opticky snadno „odpovídají", i když se ve skutečnosti liší.
2. Přiřazenou homebankingovou službu. U daného účtu ověřte, že je přiřazená ta homebankingová služba, kterou jste založili pro tenhle konkrétní typ výpisu, ne pro jiný účet nebo jinou banku.
3. Zápis čísla účtu v souboru. Pokud první dva body sedí, zbývá nesoulad zápisu. Porovnejte tvar čísla účtu v souboru s příkladem výše (ediční 0000000082836329, vnitřní 9323008286000000 pro účet 82836329/0800) a podle něj zvolte typ homebankingové služby.

Oprava podle příčiny

Každá příčina se opravuje jinak.

• Jiný účet: opravte číslo účtu, případně kód banky, přímo v Bankovních účtech.
• Nesoulad zápisu: v Nastavení → Homebanking změňte typ služby na ten, jehož zápis čísla účtu skutečně odpovídá vašemu konkrétnímu souboru. Spolehlivě ověřený výchozí zápis má jen Komerční banka (vnitřní) a Fio banka (ediční), u ostatních bank je potřeba ho ověřit přímo na souboru podle příkladu výše. Obvykle jde o přepnutí mezi konkrétním bankovním produktem a obecným ABO formátem. U souborů z Dokliku zvolte rovnou obecný ABO formát, ne konkrétní banku.
• Špatné přiřazení: v Bankovních účtech u daného účtu vyberte v poli Homebanking správnou službu.
• Neshoda kódu banky: doplňte nebo opravte kód banky u účtu tak, aby odpovídal výpisu.

Typ homebankingové služby a zápis souboru spolu úzce souvisí, takže nemá smysl měnit obojí najednou bez rozmyslu. Pokud upravíte typ služby a zároveň i zdroj souboru, třeba přepnete banku na jiný export, obě změny se mohou vzájemně vyrušit a hlášení se vrátí, i když každá úprava zvlášť dávala smysl.

Po opravě se není potřeba bát duplicit. Hlášení „Pohyb k jinému účtu" import zastaví dřív, než se do agendy Banka cokoliv zapíše, takže neúspěšný pokus před opravou nezanechává žádnou stopu, kterou by bylo nutné ručně mazat.

Jak se hlášení příště vyhnout

Jakmile jednou zjistíte správnou kombinaci typu homebankingové služby a zápisu čísla účtu pro daný účet, zůstává stejná pro všechny další výpisy ze stejné banky. Vyplatí se ji proto zapsat k účtu, třeba do poznámky, aby ji při příštím výpisu nemusel nikdo znovu hledat pokusem a omylem. Celý postup, jak homebankingovou službu v Pohodě založit a přiřadit k účtu, popisuje článek Import bankovního výpisu do Pohody. Podrobnosti o vnitřním a edičním zápisu i celé struktuře GPC souboru najdete v článku Co je GPC.

Když problém začíná už u PDF výpisu

Někdy výpis do Pohody nedostáváte přímo od banky jako GPC nebo camt.053, ale jen jako PDF, které je potřeba nejdřív převést. Doklik tenhle převod dělá: nahrajete PDF výpis, zkontrolujete extrahované položky v prohlížeči a stáhnete GPC/ABO, camt.053 nebo CSV. Před stažením porovná součet pohybů s počátečním a konečným zůstatkem uvedeným na výpisu, takže případná nesrovnalost je vidět dřív, než soubor vůbec doputuje do Pohody.

Pro diagnostiku výše popsané chyby je důležitá jedna konkrétní vlastnost: Doklik zapisuje číslo účtu v GPC vždy ve vnitřním formátu, bez ohledu na to, ze které banky PDF pochází. V Pohodě proto u souborů z Dokliku vybírejte v homebankingu obecný typ „ABO formát", ne konkrétní bankovní produkt. Založení popisuje článek Import bankovního výpisu do Pohody. Dostanete-li přesto hlášení „Pohyb k jinému účtu" u souboru z Dokliku, nesoulad zápisu jako příčina je nepravděpodobný, a dává tedy smysl začít u prvních dvou bodů z diagnostiky výše, tedy u skutečně jiného účtu nebo špatně přiřazené homebankingové služby. Číslo účtu, které Doklik z PDF přečetl, navíc uvidíte v poli Číslo účtu při kontrole výpisu před exportem, takže ho můžete zkontrolovat ještě dřív, než soubor stáhnete.

Pokud vám banka výpis v GPC nabízí přímo a s importem do Pohody vám dnes nic jiného nechybí, Doklik pro tenhle konkrétní problém nepotřebujete. Stačí opravit nastavení podle sekcí výše. Doklik má smysl tam, kde po ruce máte jen PDF a strukturovaný soubor by jinak vznikal ručním přepisem. Ani u automatického převodu neplatí stoprocentní záruka bezchybnosti, proto se výsledek vždy zobrazí ke kontrole ještě před exportem. První výpis, do sta stran, si můžete vyzkoušet zdarma a bez karty. Předplatné pak začíná na 219 Kč měsíčně za 40 stran, případně 7 Kč za stranu jednorázově s platností 12 měsíců.